011.青岛市中级人民法院金融审判庭

2016-10-28

为适应经济发展新常态，发挥专业审判助推经济改革发展优势，2013年12月青岛金融审判庭成立，2014年2月青岛财富管理金融改革实验区获批，金融审判庭从无到有的节点，恰逢青岛市金融产业蓬勃发展的历史性机遇期。伴随“金改区”建设起步，经受“新常态”案量历练，顺应“大司改”潮流变革，青岛金融审判庭革故鼎新建机制、胼手胝足拼效率，在开辟金融市场保障和金融审判优化新路径的上下求索中，前行的脚步稳健而扎实。

青岛金融审判庭成立后被省高院授予全省法院先进集体荣誉称号，2014年、2015年分别荣立“集体二等功”。

一、依托机制改革，狠抓办案质效

青岛市中级人民法院成立金融审判庭的初衷是为了整合优势资源、实现专案专办，为“财富青岛”建设提供强有力的司法保障。该庭全体法官凝心聚力、不辱使命。向党和人民交上了一份圆满的答卷：金融庭成立后2014年、2015年共收案3166件，结案2932件，人均结案量全院第一，案件服判息诉率在98%以上。年轻的金融庭在超额完成办案指标的同时，也初步摸索出了中国金融审判领域的“青岛模式”。

（一）打造“团队模式”专案机制，优化办案质量。做好司法责任制改革前的机制准备，优化合议庭组成，落实“合议庭负责制”，选拔业务能力强、工作认真负责、审判经验丰富、职业道德水平高的法官担任审判长，形成人员新老搭配，能力高低搭配，由审判长严把案件质量关，既保证办案质量，也能发挥对年轻法官的传帮带作用，促进年轻法官尽快成长。为提升法官的审判业务能力，金融庭制定了远高于全院平均标准的办案考核指标，用严苛的硬指标督促法官专注工作、加强学习。

（二）建立“绿色通道”结案机制，提升办案效率。 建立金融审判“快立、快审、快判”的“一站式绿色通道”，全面提升审判效率。对金融案件优先审查，快速立案、快速送达、快速保全。对于金融机构为原告的金融借款案件，力争做到“当天立案、当天制作保全裁定”，从立案庭、执行庭等部门抽调人手协助金融审判庭进行外出送达、保全工作，力争最大限度保障金融债权实现。如2014年6月11日下午，金融庭受理了56件涉及德正公司的系列案件，全庭法官当晚便将数百份查封裁定制作完毕，立案一庭同志连夜外出赴内蒙古、甘肃等地对被告的财产进行保全，及时有效地维护了债权人的合法权利。

在缩短审理周期方面，除涉及管辖权异议、公告送达等特殊情形外，一审案件原则上在立案后三个月内审结，二审案件原则上一个半月内审结。特殊情况需要延长审限的案件由分管院长严格审批。

二、树立金融审判新理念，适应经济发展新常态

树立服务金融发展大局意识，确保金融审判正确方向。面对经济新常态的发展大局，金融审判庭及时调整审判思路，提出“保护金融债权与维持企业发展并重、鼓励金融创新与加强风控引导、服务发展大局与加强多方联动并重”的金融审判新理念，有效维护经济健康平稳发展。

   （一）保障金融债权与维持企业发展并重。保障金融债权，维护金融安全是金融审判庭工作的首要职能，近年来，国家不断加强宏观调控，实施稳健的货币信贷政策，与此相应金融风险逐渐显露，金融案件不断攀升，2014年以来，青岛地区突发一系列具有重大影响的群体性金融案件。对此，金融审判庭积极发挥审判职能作用，妥善高效处理涉及德正公司、君利豪公司等系列案件，保障金融债权安全受到金融机构的一致好评。同时，面对增速放缓的经济形势，金融审判庭高度重视保全工作可能对企业经营造成的不良影响，合法适度的开展保全工作，维持企业正常经营。企业被起诉后，债权银行往往请求法院查封企业所有帐户及其固定资产、动产、股权等。对于生产经营基本正常的借款企业，金融庭确立“保全不影响企业正常经营”原则，不查封企业的基本帐户，以维持企业的正常经营和履行债务的能力。如2015年1月，金融庭受理了涉及某集团的50余起案件。金融审判庭及时查封各债权银行自己的抵押财产，对该集团及其子公司的银行帐户、在售车辆等不予保全，使该集团及其子公司继续正常经营，最终促成各债权银行和该集团就全部案件达成和解。

   （二）鼓励金融创新与加强风控引导并重。合理行使自由裁量权，促进金融创新。近年来，银行业不断推出金融创新举措，新型融资及担保方式层出不穷，新型疑难金融纠纷不断增多，金融庭经过分析研判，在借鉴国际金融经验的基础上，原则上认可存货质押融资业务的合法性，保障了金融秩序的高效稳定。

努力加强新问题研判，防范金融风险。加强对新型金融法律关系的分析、研判，关注是否存在潜在的系统风险，对金融领域中存在的风险隐患及形成原因进行专题调研，建立司法建议预警与规范机制，及时向金融机构、金融监管部门发出多份司法建议书和专题报告，帮助金融机构防范、化解风险。针对近年来大宗商品动产浮动质押所引发的银行不良债权爆发的突出问题，金融庭专门提出专题司法建议，对合同效力及债权银行监管不利、疏于核实质物，导致其无法实际占有质物的隐患，及时向金融机构提示相关风险，减少金融纠纷的发生。

三、深化大局思维，加强多方联动

服务大局是金融工作的出发点和落脚点，金融庭成立以后，牢固树立大局意识和服务意识，加强多方联动，为政府、群众和金融机构编织出一张覆盖全市金融产业的安全网。

   （一）与保监局形成合力，创立“诉调对接”机制。

2012年，我院被最高院确定为“保险纠纷诉调对接机制试点单位”后，中院党组高度重视。经与青岛市保监局多次沟通论证，市中院与市保监局联合下发文件，设立青岛市保险纠纷调解中心，具体开展诉调对接工作。

在全市范围内选拨部分优秀的保险调解员任命为人民陪审员，参与到疑难、复杂保险案件的审理，通过定期召开联席会议，研究解决对接工作，并及时反馈保险公司在规范经营方面存在的问题，以利于保险行业长期健康发展。为使广大群众更多的了解保险纠纷诉调对接工作，增强当事人参与诉调对接工作的积极性，我们先后多次召开新闻发布会，并在媒体上发布保险纠纷诉调对接的典型案例。

保险纠纷诉调对接机制运行以来，显著提高了保险纠纷解决的质量、效率，取得明显成效。截至2015年11月底，通过诉调对接机制促使当事人达成调解协议或和解案件795件，调解率达63%，调解后履行率为100%。2015年，青岛中院被最高人民法院和中国保监会确定为保险纠纷诉讼与调解机制建设示范法院。

（二）统一金融监管尺度，建立“联席会议”制度。

为加强金融审判与金融监管的良性互动，青岛市金融审判庭牵头与青岛市银监局、银行业协会共同建立了青岛市金融审判与金融监管联席会议制度。

联席会议的的职责是建立维护金融安全的制度化沟通协调机制，共同研讨金融类案件审判中的热点难点问题，银行业金融机构风险防范和化解问题，以及重大金融纠纷案件的协同处置，推进金融风险防控体系建设；整合解决金融纠纷的社会资源，推动法院与银行业协会加强金融消费者权益保护联合调解、委托调解和诉讼调解对接工作，不断完善多元化、多方位、多渠道的金融纠纷解决机制。

   联席会议制度的搭建成型，实现了金融审判庭与金融监管机构间的互助共赢，促进了重大金融纠纷案件的协同处置，为打造青岛市金融风险立体防控体系迈出了第一步。

（三）发布金融审判白皮书，向政府提示金融风险

金融审判庭总结近三年来金融案件的审判情况及金融业界存在的问题，发布了《青岛市法院金融案件审理白皮书》，为党委、政府规范金融市场运营、防控行业系统性风险提供了重要决策依据。借助白皮书的形式，金融审判庭不仅及时向人民群众和各类金融机构提供金融案件的审判动态，增强了金融庭与社会的的良性互动，也为政府发现国家财富管理金融改革试验区建设过程中出现的问题并迅速进行监督整改提供了第一手的判例依据。

四、坚持人才兴庭，打造专业团队

（一）欲强业务，先硬作风。

   金融审判庭作为一只高精尖的审判力量，处理的案件都会涉及远远高于普通案件的经济利益，为杜绝腐败滋生，必须狠抓廉政和审判作风建设。因此金融审判庭始终把廉政风险防控机制作为人才培养的重中之重，内强素质、外树形象，确保队伍不出现违法违纪问题。对法官的选拔任用，实行“审判作风”一票否决制，对违反办案纪律的行为零容忍，确保办案团队在公众面前的形象“零瑕疵”。            

   （二）内外结合，专家办案。

金融庭通过加强与金融监管部门、业务机构等的合作与资源共享，培养既熟悉金融市场运作规则又精通金融政策法律的复合型司法人才，力求打造一支既能适应财富管理金融综合改革试验区建设，也能胜任金融审判工作的专业化法官队伍。2014年以来，金融庭先后邀请银监局、保监局的有关金融专家为全庭同志做金融专题讲座；庭领导也带领有关审判骨干多次到银监局、保监局、人民银行等部门做金融风险防控的讲座，通过双向交流一方面拓展了庭内法官的知识面，另一方面也帮助其他金融监管机从业人员增强了法律意识。

金融庭制定了细致科学的考核评分标准，将对法官工作实绩的考核细化到个案，并在每月、季度、年对全庭人员进行量化评估排名。2015年，中院金融审判庭开展了“金牌法官”的评选工作，由院内资深法官、高校专家组、相关金融机构代表组成评审委员会，对业务精、作风好、能力强的优秀法官进行选拔表彰。常态化的考核与高标准的评选双管齐下，激励全庭工作人员养成良性竞争意识，相互学习、共同进步。

伴随“金改区”建设起步，青岛中院金融审判庭在最高院、高院的指导下初步完成了办案体制改革；在省市两级政府帮助下较好的服务了金融改革阶段的风险管控；即在维护市场稳健运行与鼓励财富管理产业创新间实现了科学平衡；也在审判质效、金融理念、大局思维、队伍建设四个核心领域取得了长足进步。展望未来工作布局，青岛市金融审判庭将以更坚毅的决心深化金融审判改革模式；更强的力度推进办案机制创新；更务实的心态完成产业调整阵痛期严峻的司法任务，为山东金融改革发展作出新的更大贡献。